EPARGNE

Courtier en assurance, notre activité s’articule autour de la protection du patrimoine ainsi que son développement : placements financiersAssurance-viePERP, ainsi que la prévoyance et protection familiale ou encore l’assurance de prêt.

Nos offres d’EPARGNE s’inscrivent dans le cadre d’offre globale articulée autour du patrimoine. Notre démarche consiste à proposer des produits d’épargnes ACCESSIBLES et à FRAIS RÉDUITS en négociant auprès de nos partenaires assureurs des offres avantageuses sur ces produits pour votre plus grande satisfaction, et afin de mieux répondre à vos objectifs et vos besoins :

  • CONSTITUER et VALORISER UN CAPITAL
  • SÉCURISER ou DYNAMISER VOTRE EPARGNE
  • DIVERSIFIER SON PATRIMOINE afin de TRANSMETTRE UN CAPITAL
  • PRÉPARER SA RETRAITE
  • OBTENIR DES REVENUS COMPLÉMENTAIRES
  • ORGANISER LA TRANSMISSION D’UN PATRIMOINE

Solutions d’Epargne et Placement à FRAIS RÉDUITS !

Notre sélection de contrat d’assurance vie « clé en main » ou « sur mesure », proposant tous types de supports (Euros, Sicav, Fonds profilés, etc…) avec ou sans mandat de gestion, offrant sécurité et souplesse de gestion ; avec droits d’entrées et frais de gestion  réduits…

Notre gamme de P.E.R.P. / Plan Epargne Retraite Populaire  Solution retraite par excellence qui permet de cumuler un complément de revenus à vie(*)  et des avantages fiscaux. Contrats ACCESSIBLE et SUR MESURE avec droits d’entrées et frais de gestion réduits…

Notre gamme d’épargne propose des placements rigoureusement sélectionnés pour leur qualité de gestion, leur simplicité et leur accessibilité. Les contrats que nous proposons sont à des conditions de coût très avantageuses (droit d’entrée ou frais de souscription, frais sur versement, et frais de gestion), qui ont été négociés auprès de nos partenaires assureurs.

Notre ENGAGEMENT  : nous réalisons chaque année un bilan gratuit dans le cadre d’un rendez-vous afin de  vous faire bénéficiez de conseils en matières d’allocations d’actifs et de gestion de votre contrat.

épargne

Contrat Assurance-vie

L’assurance vie a pour vocation de garantir le versement d’un capital (ou d’une rente) lorsque survient un événement lié à l’assuré : son décès ou sa survie à échéance du contrat (si décès avant l’échéance rien n’est dû à la succession).

Il s’agit d’un produit d’épargne, doté d’avantages fiscaux liées à l’assurance, et dont il est possible de racheter son contrat avant ou aux termes de l’échéance. Il s’agit alors de récupérer les primes versées pendant la durée du contrat en cas de vie de l’assuré au terme de celui-ci, souvent majoré d’intérêts techniques préalablement prévus au contrat.

L’assurance-vie permet aussi de faire fructifier des fonds tout en poursuivant un objectif à long terme (retraite, investissement immobilier, etc…) Elle offre aussi d’importants avantages fiscaux en matière de succession.

Enfin, un contrat d’assurance vie a une durée déterminée lors de la souscription, reconductible ou non selon les contrats par prorogation d’année en année.

En savoir + sur l'Assurance Vie...

Le Plan d'Epargne Retraite Populaire ou P.E.R.P.

L’épargne retraite est un ensemble de contrats d’investissements financiers – épargne par capitalisation – permettant la constitution d’une épargne lors de la vie active, dans le but d’en disposer sous forme de rente à la retraite. Elle se constitue par des versements périodiques ; ces sommes sont bloquées jusqu’au départ à la retraite, et ensuite versées sous forme de capital ou transformées en rente viagère.

Défini par un décret du 21 avril 2004 et un arrêté du 22 avril 2004, le Plan d’épargne retraite populaire – communément appelé PERP – est un plan d’épargne-retraite individuel pouvant être souscrit par tout individu.

Conformément à de l’épargne retraite, les sommes sont bloquées jusqu’au départ à la retraite et servies uniquement sous forme de rente viagère. Cependant, un déblocage au jour de la retraite d’un montant maximum de 20 % du capital acquis peut-être perçu si l’accord a été défini dans ce sens.

L’atout du PERP est l’avantage fiscal qu’il procure dès sa souscription...

En savoir + sur le PERP...

Investir dans l'immobilier :

L’investissement immobilier est avant tout un investissement patrimonial considéré comme un des placements préférés et privilégiés en France. Il comporte de nombreux avantages, à commencer pour des avantages fiscaux suivant certains types d'investissement immobilier : Loi Pinel, Loueur Meublé Non Professionnel ou encore Loi Malraux....

Cependant, il n'est pas toujours simples de s'y retrouver et de choisir le type d'investissement souhaités. Pour cela, nous mettons à votre dispositions un ensemble de partenaires immobiliers qui sauront vous conseiller et vous orienter pour investir en toute sérénité !

SCPI
SCPI Société Civile de Placement Immobilier

Investir dans une SCPI :

Investir dans une Société Civile de Placement Immobilier - S.C.P.I. - présentent tous les avantages de l’investissement immobilier sans en comporter les désagréments, notamment en terme de gestion... Elle possède en outre de nombreux ATOUTS !

L'investissement en SCPI permet ainsi de bénéficier de revenus immobilier, généralement trimestriel en général net de tous frais. Notre gamme de SCPI à ainsi été rigoureusement sélectionné pour leur RENDEMENT et leur ACCESSIBILITÉ... Mais surtout pour leurs nombreux AVANTAGES !

Investir dans le neuf - Loi Pinel, LMNP, LMP et loi Malraux :

Nombreux sont les investissements immobiliers offrant des avantages fiscaux. Nous proposons une gamme hétérogène et complète pour investir en Loi Pinel, LMNP ou LMP en résidences seniors ou services, ou en Loi Malraux...

Investissement immobilier